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深圳银监局开出500万罚单 票据业务违规成重灾区

2018-10-9 13:53| 发布者: Zap| 查看: 28| 评论: 0

摘要: 2018年春节刚一结束,银监会派出部门即对11家金融机构开出共计500万元罚单。据深圳银监局行政处罚信息公开表,监管部门近日对工商银行深圳分行、邮储银行深圳分行、中信银行深圳分行、北京银行深圳分行、浙商银行深 ...

2018年春节刚一结束,银监会派出部门即对11家金融机构开出共计500万元罚单。

据深圳银监局行政处罚信息公开表,监管部门近日对工商银行深圳分行、邮储银行深圳分行、中信银行深圳分行、北京银行深圳分行、浙商银行深圳分行、中国进出口银行深圳分行、深圳农商银行、长城资管深圳分公司、华润深国投信托公司、深圳光明沪农商村镇银行、国银金融租赁公司,共11家金融机构进行处罚,共计罚没500万元。

上述罚单中,就有三家金融机构因办理无真实贸易背景的银行承兑汇票业务被集中处罚。其中,工商银行深圳分行因为借道关联企业并购贷款为房地产企业融资、办理无真实贸易背景银行承兑汇票业务,严重违反审慎经营规则,被罚款80万元。

深圳农商银行则因办理无真实贸易背景的银行承兑汇票业务,严重违反审慎经营规则;贷款资金回流借款人用作银承汇票保证金,被没收违法所得86050.91元,罚款80万元。浙商银行深圳分行同样因办理无真实贸易背景的银行承兑汇票业务,严重违反审慎经营规则,罚款30万元。

从去年开始,票据业务违规已成为银行业罚单的重灾区。1月27日,涉及邮储银行票据案的12家银行业金融机构已共计支付了2.95亿元的高额罚单,另据不完全统计,今年已有南京银行镇江分行、河北银行、河北定州农村商业银行、厦门银行、长城华西银行在票据业务中踩雷。

今年1月25日召开的2018年全国银行业监督管理工作会议上,也将规范票据业务纳入今年十大监管任务重点之中。

除票据业务违规外,此次公布的11张罚单中,多数金融机构均因涉及严重违反审慎经营规则被罚,仅有华润深国投信托和长城资管除外。

据公开信息,华润深国投信托因向委托人披露信息有重大遗漏,被罚款50万元;中国长城资产管理深圳市分公司则因高管未经监管部门任职资格核准即履职,被罚30万元。

值得注意的是,1月13日下发的《中国银监会关于进一步深化整治银行业市场乱象的通知》刚刚将董事、高级管理人员未经监管部门核准任职资格而履职等具体违规行为列为重点整治对象,长城资产即宣告触网。

新年过后的又一轮罚单下发,再次彰显银监会今年严监管的态度。

在先后祭出广发银行“侨兴债”案、邮储银行票据案、浦发银行成都分行造假案三单天量罚单的同时。1月13日,银监会又下发了《中国银监会关于进一步深化整治银行业市场乱象的通知》,这也是继2017年后,银监会再谈行业“十大乱像”,整治工作升级。

根据《通知》,2018年银行业将重点围绕公司治理不健全、违反宏观调控政策、影子银行和交叉金融产品风险、侵害金融消费者合法权益、利益输送、违法违规展业、案件与操作风险、行业廉洁风险等八个方面开展整治工作。

而直接或变相为房地产企业支付土地购置费用提供各类表内外融资,虚存虚贷、授信集中度管理不力,和上述提及的董事、高级管理人员未经监管部门核准任职资格而履职等具体违规行为将是今年监管部门重点整治的对象。

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